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解决企业资金难题 需从管理体系和手段着手
温岭市辰龙矿山机械零件厂  发表时间:2011-12-21 10:15:34
2011年下半年以来,受经济环境及政策的影响,集团企业融资难问题趋于严重,甚至有部分企业面临着资金链断裂的风险,以往受益于相对宽松金融政策的企业,在银行银根紧缩的形势下,面临着更加严峻的生存压力。从本质来看,企业资金链问题的关键在于现金流的短缺,相关专家指出,面临更加激烈的市场竞争及不确定的外部环境,企业需要完善资金管理体系,从而提升可持续竞争力。

  资金管理 保障企业运营的命脉

  随着企业规模的不断扩大,资金对于企业的重要价值日益凸显,资金管理水平往往是决定企业存亡的关键所在,尤其是在面临复杂的外部经济环境下,资金管理更显得尤为重要。以2008年金融危机为例,金融危机引发了全球经济增速的放缓,投资者信心不足,一方面,造成企业投资不足,生产资料需求降低,企业效益下降;另一方面,是消费者储蓄动机加大,减少了个人消费。在上述因素的综合影响下,整个市场需求大幅萎缩,企业资金周转速度缓慢,资金链不能有效运行,这在很大程度上影响了企业的经营业绩。

  受到全球金融危机的影响,更多的企业意识到财务管理已经不仅仅是做到简单的账实相符,而是要服务于企业的资金风险管控及投融资管理。对于企业来说,资金管理是“固本强根,强身健体”之道,在企业长期战略规划中发挥着重要的作用,在面临严峻的外部经济环境下,加强资金管理相当于为提高企业生存能力设立了一道“防火墙”,只要资金正常流通运转,就能够积极应对外部经济环境,保障企业稳健的发展;而在经济形势相对较好的环境下,加强资金管理则有利于利用现有资金实现最佳投资回报,在有效管控资金风险的同时,提升资金使用效率,从而更有效地加强企业投融资管理。

  从目前来看,企业资金链的问题不仅仅表现在融资难,更深层次的原因在于企业内部资金管理体系和手段不完善,企业在成立初期就会面临着诸多的资金管理问题,当企业规模发展到一定阶段后,对于资金流通风险及成本要求更高,各种资金管理方面的问题也会集中暴露出来。国务院国资委研究中心课题专家、北京九恒星科技股份有限公司董事长解洪波表示,“资金是企业运营的血脉。企业管理以财务管理为核心,财务管理以资金管理为核心。资金管理是‘牵一发而动全身’的重要系统工程。概而言之,资金管理需根据企业实际情况做好四个方面的工作:设立专门的资金管理机构、选择合适的管理模式、构建智能化的信息管理平台、健全相应的规章制度。”

  完善管理体系和手段 助力企业核心竞争力提升

  随着企业规模的持续扩大,跨区域经营的企业也越来越多,这对企业资金管控能力提出了更高的要求,部分企业由于资金管理手段落后,造成资金管控能力不足,资金使用效率低下。尤其是对于大型集团企业来说,子公司较多且地域分布广泛,如果缺乏高效的资金管理系统,集团对于各子公司的资金流动情况缺乏监控,这会导致集团企业资金风险及流通成本难以得到有效控制,甚至有可能威胁到企业的生存。

  对于集团企业来说,要实现对资金的实时、动态监控,必须改变以往的资金管理模式,借助互联网和信息技术实现资金的高效管理。要实现“资金不落地”必须依靠智能化的资金管理平台,这种智能资金平台能够与企业财务系统、ERP系统等实现无缝融合,并与商业银行的业务系统直联。根据预设的程序,软件系统能够自动、准确、实时地把控资金流向,并且为集团高层的资金运作提供决策支持。

  作为资金管理软件行业的领导者,九恒星公司一直专注于资金管理软件的技术研发及产品体系建设,并且率先在业界提出了智能资金平台的概念。根据不同企业的资金管理模式,九恒星公司逐渐针对N9、N6、N3资金管理软件进行产品化升级,通过先进的资金管理理念和成熟的网络信息技术,为集团企业提供集银企互联渠道建设、账户管理、结算管理、计划管理、投融资管理、风险管理及分析决策为一体的智能资金平台,从而更好的服务于企业资金管理体系建设。

  作为我国目前最大的矿山机械制造厂、最大的重型机械制造企业之一,中信重工在企业规模不断扩大的同时,也面临着资金集中管理方面的难题,通过应用九恒星集团结算中心智能资金平台,中信重工将所有成员企业资金纳入公司资金管理范围内,公司可以实时监控全部成员企业的资金情况,准确了解资金余额,并且可以随时发现、查看成员企业大量资金的来源及去向。借助九恒星资金管理信息系统,中信重工将各项资金的具体业务实现信息化管理,在保证资金流通安全的前提下,有效提升了资金管理水平,从而为中信重工的资金运作及业务发展提供了有效地支持。

  面临更趋于国际化、资本化的竞争环境下,资金管理在整个企业的管理体系中发挥着愈加重要的作用,而且对于企业的长远发展战略的实施具有重要意义。建立高效、完善的资金体系将进一步提升企业整体管理水平,从而提升企业的核心竞争力,有业内专家指出,在新的形势下,资金管理软件将成为企业资金的“操盘者”。

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